C．在离职后也要受信息保密的约束
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
4．以下哪一项不属于公平竞争行为( )。
A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
c．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
5．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定( )。
A．某银行代理销售一支基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
c．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
D．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
6．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
A．遵守法律法规
B．遵守行业自律规范
c．遵守所在机构的规章制度
D．以上都应遵守
7．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。
A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C．耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间的工作场所进行 ．
D．让保安人员立即驱逐该客户
8银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。
A．熟知向客户推荐的产品
B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的有关法规
D．熟知业务处理流程
9．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确( )。
A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户目行选择是否购买其产品或服务．
10．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额．．
B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
11.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。
A．先按正常渠道反映与申诉
B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据
C．立即向媒体公开披露所受冤屈
D．以上方式都正确
12.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触Hf，遵守职业操守规定的正确做法是( )。
A．为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D．与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
13.银行业从业人员应当坚持同业间( )竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中．，不得使用不正当竞争手段。
A．公开、公正、公平
B．合理、合法、合规-
C．公平竞争、互利互惠
D．公平、有序
14.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是( )a
A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定
B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访
C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
D．不得擅自代表所在机构对外发布信息
15.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的是( )。
A．诚实守信
B．公平合理
C．效益优先
D．客户利益至上
16．《银行业人员职业操守》中，“守法合规”是指( )。
A．银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事
B．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力
C．银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
17.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应( )。
A．开除
B．通报同业
C．解除劳动合同
D．罚款
18．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
A．了解该企业所处行业情况 ‘
B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C．了解客户所在区域的信用环境
D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
19.下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。
A．银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C．银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议“
D．银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
20.银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？( )
A．不应当与其共享。
B．该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C．应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D．可以与其分享部分成果，当工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
二、多项选择题
1．依《银行业从业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是( )。
A．诚实信用
B．守法合规 ‘
C．专业胜任
D．勤勉尽职
E．公平对待
2．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得( )
A．利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B．利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C．利用本职岗位为本人谋取利益
D．利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E．利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益
3．下列哪些信息属于内幕信息( )。
A．经营方针的重大变化
B．经营范围的重大变化
C．重大投资行为
D．面临的重大诉讼
E．重大的购置财产的决定
4．在日常工作和生活中，银行业从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到( )。
A．不在不当时间和地点谈论工作话题
B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益
5．根据风险控制的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。
A．财务状况
B．业务状况
C．业务单据
D．客户的风险承受能力
E．个人隐私
6．合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受( )的风险。
A．法律制裁
B．行政处罚
C．财产损失
D．声誉损失
E．人才流失
7．银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅游等其他方面的便利时应当遵循以下原则( )。
A．属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
B．不会让接受人因此产生对交易的义务感
C．这些活动不能是吃饭、喝酒以及色情活动
D．这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
E．根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
8．下列选项中，属于客户隐私的是( )。
A．客户的住址
B．客户的婚姻状况
C．客户的身份证号码
D．客户的财务状况
E．客户的联系电话
9．“勤勉尽职”原则要求银行业从业人员应当( )。
A．对所在机构负有诚实信用义务
B．切实履行岗位职责
C．维护所在机构商业信誉
D．不违反法律法规
E．具备所需的职业判断能力
10.不能制止同事违规行为的要及时报告( )。
A．银行业同业协会
B．其他同事
C．所在机构
D．单位领导
E．公安部门
三、判断题
1．《银行业从业人员职业操守》由中国人民银行负责解释。 ( )
A．对 B．错
2．银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。 ( )
A．对 B．错
3．银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 ( )
A．对 B．错
4．银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料及其交易信息。 ( )
A．对 B．错
5．在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。 ( )
A．对 B．错
6．银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。 ( )
A．对 B．错
7．银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时，应当立即向监管部门反映。 ( )
A．对 B．错
8．银行业从业人员在业务宣传中，不得只宣传客户可能获利的信息，隐瞒或不客观提示业务风险。 ( )
A．对 B．错
9．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，与监管部门建立并保持良好的关系，接受监管部门的监管。 ( )
A．对 B．错
10.对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒；情节严重的，应通报银监会。( )
A．对 B．错
参考答案与解析
一、单项选择题
1.B 2.B 3.D 4.D 5.D 6.D 7.C 8.B 9.D 10.C 11.A 12.D 13.D 14.B 15.C 16.D
17．B 18．D 19．B 20．C
2．【解析】自2007年2月9日中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。
3．【解析】银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。
8．【解析】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
9．【解析】银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守
诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。
11.【解析】银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。
13.【解析】银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
14.【解析】银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息；而B选项错误，在单位允许的情况下，可以代表所在机构接受新闻媒体采访。，
二、多项选择题
1. ABCD 2.ABD 3.ABCDE 4.ABCDE 5.ABCD 6.ABCD 7.ABDE 8.ABCDE 9.ABC 10. ACE
2．【解析】CE选项都错误，规定要求不允许从业人员谋取不当利益，但允许从业人员利用本职或兼职岗位谋取利益，只要合法即可。
三、判断题
1.B 2.A 3.B 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.A 10.B
1．【解析】《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会负责解释。
2．【解析】属于“协助执行”的规定，正确。
3．【解析】客户提出无理要求时，银行从业人员没有必要无条件接受，可耐心向客户解释。
4．【解析】违反了为客户保密原则。
6．【解析】在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，并且确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。
7．【解析】银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时，应首先通过内部调节，向上一级主管部门反映问题。
10.【解析】对违反本职业操守的银行业从业人员，情节严重的，应通报同业。